考試科目名稱：金融學綜合 考試時間：180 分鐘，滿分：150 分

一、考試要求：

2024年金融碩士專業學位研究生入學統一考試專業課程考試的考試科目為《金融學綜合》， 涉及《貨幣金融學》、《國際金融學》等相關課程的內容。重點測試考生對于相關課程的概 念及理論的掌握、重點知識的運用等。

二、考試內容：

1.基本概念與范疇

(1)貨幣與貨幣制度：貨幣的定義、貨幣的演變及發展趨勢、貨幣的職能及內在聯系; 貨幣制度的構成要素、貨幣制度的演變及主要內容;貨幣層次劃分的目的與依據。

(2)信用：信用的涵義與特征、信用的形式、信用工具的特征。

(3)利率：利率的含義與分類;利息、現值和到期收益率的計算方法及應用;利率決定 理論、均衡利率的影響因素、利率結構理論;利率市場化的影響。

(4)外匯與匯率：外匯與匯率的含義;匯率的種類及標價方法;影響匯率變動的因素; 匯率變動對經濟的影響。

2.金融市場

(1)金融市場概述：金融的內涵與功能;金融工具的類型與特征;金融市場的構成要素、 金融市場的類型及功能。

(2)貨幣市場：貨幣市場的含義、特點和功能;同業拆借市場、回購協議市場、票據存 單市場、貼現市場和貨幣市場共同基金市場等貨幣市場子市場的特點和功能。

(3)資本市場：資本市場的含義、特點和功能;股票市場、債券市場、投資基金(市場) 等子市場的特征和作用;股票、債券、投資基金等金融工具的分類、發行、交易運行的規則;

多層次資本市場體系的作用影響。

3.金融機構

(1)金融機構體系：西方國家的金融機構體系產生與發展、金融機構的類型和功能、我

國現行金融機構體系。

(2)商業銀行：商業銀行的性質與職能;商業銀行的經營模式與組織形式、商業銀行的 主要業務及構成;商業銀行經營管理的基本原則與基本理論。

(3)中央銀行：中央銀行建立的必要性;中央銀行的性質與職能及具體表現;中央銀行 的主要業務;中央銀行獨立性。

4.貨幣供給與需求

(1)貨幣需求：貨幣需求的內涵、費雪方程式與劍橋方程式的貨幣需求思想的內涵及異 同;凱恩斯貨幣需求理論的思想內涵及其觀點演變;貨幣主義的貨幣需求理論的思想內涵及 其價值。

(2)貨幣供給：商業銀行存款創造機制、商業銀行存款創造模型;基礎貨幣、貨幣乘數 的含義及應用;貨幣供給的影響因素，中央銀行對貨幣供給的調控機制。

5.貨幣政策與通貨膨脹

(1)通貨膨脹：通貨膨脹的含義、分類、成因、社會經濟效應及治理措施。

(2)通貨緊縮：通貨緊縮的含義、分類、成因、社會經濟效應及治理措施。

(2)貨幣政策：貨幣政策最終目標及內在沖突;貨幣政策一般性貨幣政策工具、貨幣政 策選擇性貨幣政策工具，我國貨幣政策工具創新;貨幣政策操作目標與中間目標的選擇原則、

指標變量;貨幣政策多種機制與效果分析。

6.金融創新、金融風險與金融監管

(1)金融創新：金融創新的動因理論、金融創新的內涵。

(2)金融風險：金融風險的含義、特征與分類;金融創新與金融風險的影響關系。

(3)金融監管：金融監管的原因、金融監管的理論依據、金融監管的原則與目標;銀行 監管的國際合作《巴塞爾協議》發展歷程及其作用。

7.國際金融市場

(1)外匯市場與離岸金融市場：外匯市場的種類、市場參與者、功能和特征;歐洲貨幣 市場概念、特征、類型及作用;歐洲債券市場的類型、歐洲債券的發行與流通;國際銀行中 長期信貸市場的類型及貸款條件;人民幣離岸市場的發展狀況。

(2)外匯交易：即期和遠期匯率的報價方法;即期外匯交易的概念、類型及應用;遠期 外匯交易概念、類型及應用;外匯掉期交易的概念、類型及應用;外匯期貨交易的概念、特 征、功能及應用;外匯期權交易的概念、類型、特征、功能、盈虧分析及應用;外匯期權價 格的構成及影響因素。

(3)匯率決定理論：購買力平價理論及應用;利率平價理論及應用;國際費雪效應理論 及應用。

(4)外匯風險管理：外匯風險的含義、類型、產生外匯風險的三要素;外匯交易風險的 管理方法。

8.內外均衡理論與政策

(1)國際收支及國際儲備：國際收支的概念、國際收支平衡表的編制原則以及主要內容; 國際收支失衡的原因、影響及調節措施;國際收支理論(彈性論、吸收論、貨幣論);國際 儲備的定義、構成、作用和主要來源;國際儲備數量的原則以及影響因素;國際儲備結構管 理的原則及方法。

(2)開放條件下的宏觀經濟政策：開放條件下宏觀經濟均衡的含義;IS-LM-BP模型的 理論分析及均衡點的含義;內外均衡的矛盾以及產生的原因;內外均衡調節的基本原理以及 政策工具之間的搭配。

(3)匯率制度與貨幣自由兌換：匯率制度的概念、類型及特征;人民幣匯率制度改革的 進程及標志性的事件;政府干預外匯市場的目的及類型;貨幣自由兌換的概念及條件;人民 幣國際化的推進路徑及策略。

(4)國際資本流動與金融穩定：國際資本流動的含義、類型、動因及特征;中長期國際 資本流動的影響及其與債務危機的關系;短期國際資本流動的影響及其與金融危機的關系; 中國近幾年國際資本流動的特征與變化趨勢。

(5)國際貨幣制度與國際金融機構：國際貨幣制度的概念及內容;布雷頓森林體系的內 容、缺陷以及瓦解的原因;牙買加體系的內容及變化(相較于布雷頓森林體系);國際貨幣 基金組織的宗旨、資金來源及主要業務;世界銀行集團貸款的原則及特點;亞洲基礎設施投 資銀行的宗旨、業務及發揮的作用。

三、參考書目

1.錢水土主編：《貨幣金融學》(第 3 版)機械工業出版社，2020.4;

2.韓民主編：《國際金融學》中國石油大學出版社，2020.6 重印版;

3.陳雨露主編：《國際金融》中國人民大學出版社(第六版)，2019.6; 4.黃達、張杰主編：《金融學》(第五版)中國人民大學出版社。2020.1